Evalueer je beleggingsfonds
Deze pagina mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies. Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of deel daarvan verliezen.
3 punten om te evalueren
Je kunt het fonds zelf evalueren met behulp van de uitgangspunten op basis waarvan je het destijds hebt aangekocht en op basis van jouw huidige situatie. Hieronder zie je drie veel gekozen uitgangspunten. Bij elk uitgangspunt staan handvatten waarmee je je fonds evalueert. Zo bepaal je zelf of het fonds ook de komende periode voor jou de best passende belegging is.
1. Bepaal zelf of het risico van het fonds nog bij je past
Elk beleggingsfonds heeft zijn eigen risiconiveau. Als je belegt in een fonds met een risico en een risicorendementsverhouding
die bij je past, verklein je de kans op onverwachte financiële tegenvallers aanzienlijk. Je verkleint deze kans omdat je naar de duur van beleggen kijkt en je naar het moment gaat toewerken dat je wilt verkopen. Misschien kun je je nu minder of juist meer risico permitteren dan toen je het fonds kocht. Bijvoorbeeld omdat je nu over meer middelen beschikt dan toen je het fonds kocht of dat je ervaring met beleggen is toegenomen. In de tabel zie je het risiconiveau van alle beleggingsfondsen en de minimale beleggingstermijn, zoals deze door de beheerder van het fonds is aangeraden. Lees meer over de voordelen van beleggen op lange termijn.
Overzicht beleggingsfondsen uit ons assortiment en de risico’s
Beleggingsfonden met risico-indicator 2
| Naam fonds | Aangeraden minimale beleggingstermijn* |
|---|---|
| ASN Duurzaam Obligatiefonds | 3 jaar |
| ASN Energie & Innovatiefonds | 5 jaar |
| ASN Microkredietfonds | 5 jaar |
| ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief | 3 jaar |
| ASN Duurzaam Mixfonds Defensief | 3 jaar |
* Door ASN Impact Investors aangeraden minimale beleggingstermijn
Beleggingsfonden met risico-indicator 3
| Naam fonds | Aangeraden minimale beleggingstermijn* |
|---|---|
| ASN Duurzaam Mixfonds Neutraal | 5 jaar |
| ASN Duurzaam Mixfonds Offensief | 5 jaar |
* Door ASN Impact Investors aangeraden minimale beleggingstermijn
Beleggingsfonden met risico-indicator 4
| Naam fonds | Aangeraden minimale beleggingstermijn* |
|---|---|
| ASN Duurzaam Aandelenfonds | 5 jaar |
| ASN Milieu & Waterfonds | 5 jaar |
| ASN Duurzaam Small & Midcapfonds | 5 jaar |
| ASN Biodiversiteitsfonds | 5 jaar |
| ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Offensief | 5 jaar |
* Door ASN Impact Investors aangeraden minimale beleggingstermijn
ASN Gespreid Beleggen: gebruik de Beleggingsplanner
Beleg je met ASN Gespreid Beleggen in een mixfonds, dan heb je toegang tot de Beleggingsplanner. Die vind je in de app en online als je naar je portefeuille gaat. Op basis van je zelfgekozen uitgangspunten krijg je inzicht in de verwachte resultaten bij een gemiddeld, goed en slecht scenario. Zijn je persoonlijke uitgangspunten veranderd? Pas de beleggingsplanner eenvoudig aan. Dan zie je de resultaten die je kunt verwachten op basis van je nieuwe uitgangspunten.
ASN Gespreid Beleggen: gebruik de fondsvergelijker
De fondsvergelijker geeft je inzicht in het verwachte resultaat van het fonds waarin je belegt bij een gemiddeld, zeer goed en zeer slecht scenario.
Hoe werkt het?
- Eenmalige inleg: Hier voer je de huidige waarde van je fonds in.
- Voor hoeveel jaar?: Hier geef je aan hoeveel jaar je verwacht nog minstens in het fonds te beleggen.
- Kies een fonds: Hier kies je het fonds waarin je op dit moment belegt.
Evalueer direct je fonds
Bron: Ortec Finance
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Drie scenario's uitgelegd
De grafiek toont het verwachte resultaat in een zeer slecht, gemiddeld of zeer goed scenario. Wat betekent dat?
- Gemiddeld: dit is het verwacht resultaat bij een gemiddeld scenario. Je hebt ongeveer 50% kans op een hoger eindbedrag en ook ongeveer 50% kans op een lager eindbedrag.
- Zeer slecht: dit is het verwacht resultaat bij een zeer slecht scenario. Je hebt ongeveer 2,5% kans op een nog lager eindbedrag.
- Zeer goed: dit is het verwacht resultaat bij een zeer goed scenario. Je hebt ongeveer 2,5% kans op een nog hoger eindbedrag.
Extra uitleg berekening scenario’s
Wie berekent de verwachte resultaten?
2. Bepaal zelf of de strategie van het fonds nog bij je past
De strategie van een fonds bepaalt in belangrijke mate het fondsrendement op korte én lange termijn.
- Beleg je bijvoorbeeld in het ASN Duurzaam Aandelenfonds? Dan hangt je rendement sterk af van de ontwikkelingen op de aandelenbeurzen wereldwijd.
- Beleg je in het ASN Duurzaam Obligatiefonds? Dan beïnvloeden vooral de obligatiebeurzen in de eurozone je rendement.
Wil je meer weten over de invloed van de ontwikkelingen op de beurzen op het rendement van je fonds?
1. Ga in de ASN-app of ASN Online Bankieren naar het overzicht van jouw beleggingen. Klik op de naam van je fonds en scroll naar: ‘Bekijk fonds’. Op deze pagina vind je de toelichting over het financieel rendement van de afgelopen periode.
2. Ga naar de koersenpagina, klik op het fonds waarin je belegt voor de toelichting over het financieel rendement van de afgelopen periode.
Het financiële rendement van duurzaam beleggen in aandelen
Er is gelukkig al veel onderzoek gedaan naar de financiële prestaties van duurzamere ondernemingen. Het meest uitgebreide onderzoek komt uit Hamburg. Wetenschappers aan de Universiteit van Hamburg keken naar de invloed van duurzaam ondernemerschap op de financiële prestaties van bedrijven. Daarvoor plozen ze maar liefst 2.200 bestaande studies uit die tussen 1970 en 2015 aan universiteiten over de hele wereld waren uitgevoerd.
Hun conclusie: van de 2.200 studies tonen meer dan 2.100 een neutraal tot positief verband aan tussen de duurzame inspanningen van een bedrijf en de financiële prestaties. Lees meer over duurzaam beleggen
3. Kijk zelf of het fonds zijn doelstellingen realiseert
Het financiële doel van de ASN-fondsen is om op lange termijn vermogensgroei te realiseren. De rendementen van elk fonds vind je op de fondspagina. Over een langere periode geeft dat een indicatie of het fonds zijn financiële doelstelling realiseert. Het realiseren van de financiële doelstelling is in belangrijke mate afhankelijk van de algemene beursontwikkelingen, de duurzame selectie en de financiële keuzes van de fondsbeheerder. In zijn toelichting biedt de fondsbeheerder inzicht in hoe de verschillende deelaspecten het rendement beïnvloeden. Beleg je in een ASN-fonds, dan kun je financieel én duurzaam rendement behalen. Op de website en in het eindejaarsbericht informeren we je hierover. Lees meer over duurzaam beleggen