Kies je voor het ASN Duurzaam Aandelenfonds? Dan beleg je wereldwijd in aandelen van grote ondernemingen die vooruitkijken en koploper zijn in duurzame ontwikkeling. Je belegt bijvoorbeeld niet in olie- en gasbedrijven. In een duurzame toekomst is voor grootschalig gebruik van fossiele brandstoffen geen plaats meer.
Rendement en risico ASN Duurzaam Aandelenfonds
Door te beleggen in het ASN Duurzaam Aandelenfonds kies je voor een goed gespreide belegging in ruim honderd grote, duurzame ondernemingen die wereldwijd opereren. Je streeft naar een hoog rendement en accepteert dat je hierdoor een hoog risico loopt.
De fondsmanager selecteert bedrijven eerst op duurzaamheid en daarna op financiële vooruitzichten. Zo streeft het fonds ernaar om jou goed rendement te laten behalen.
Het doel van het fonds is op lange termijn (> 5 jaar) een beter nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf: MSCI All Country World Index Climate Paris Aligned.
Uitleg index
Deze index is samengesteld uit ruim 1.000 grote bedrijven (niet-duurzaam en duurzaam) uit 50 landen. Beleggers die de CO2 voetafdruk van hun geld in lijn willen brengen met de klimaatafspraken van Parijs gebruiken deze maatstaf.
ASN beschouwt een deel van de bedrijven in deze index als niet-duurzaam omdat wij bedrijven naast het klimaat ook beoordelen op biodiversiteit en mensenrechten. Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de bedrijven waarin het fonds belegt.
Een duurzame toekomstvisie zorgt voor financiële gezondheid
De fondsmanager neemt alleen ondernemingen op in het ASN Duurzaam Aandelenfonds die:
toewerken naar verlaging van energie- en watergebruik.
minder afval produceren.
zuiniger omgaan met grondstoffen, onder meer door recycling.
Deze ondernemingen besparen kosten en spelen in op het feit dat grondstoffen steeds schaarser worden. Daarnaast wordt gekeken of de ondernemingen zich voorbereiden op grote maatschappelijke uitdagingen. Bijvoorbeeld door te anticiperen op strengere wetten ten aanzien van CO2-uitstoot.
Het is de overtuiging dat deze bedrijven een grotere kans hebben om financieel gezond te blijven. De duurzame toekomstvisie van bedrijven draagt op termijn positief bij aan de financiële resultaten én niet-financiële resultaten.
Nettorendement na aftrek van de kosten van het fonds t/m 30 augustus 2024
Vanaf de start*
10 jaar*
5 jaar*
3 jaar*
Dit jaar
Fonds
8,20%
9,80%
10,40%
4,60%
10,88%
Vergelijkingsmaatstaf
8,55%
9,25%
11,21%
7,12%
15,73%
* Gemiddeld per jaar
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Doel van het ASN Duurzaam Aandelenfonds
Het financiële doel van het fonds is op lange termijn (> 5 jaar) een hoger nettorendement (na aftrek van de kosten van het fonds) te behalen dan de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd). Op korte termijn kan het rendement sterk afwijken (positief en negatief) vanwege de strikte duurzaamheidseisen bij de keuze van de beleggingen
Toelichting op de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd)
De vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd) is de MSCI All Country World Index Climate Paris Aligned. De index is samengesteld uit ruim 1.000 grote bedrijven (niet-duurzaam en duurzaam) uit 50 landen. Beleggers die de CO2 voetafdruk van hun geld in lijn willen brengen met de klimaatafspraken van Parijs gebruiken deze maatstaf. ASN beschouwt een deel van de bedrijven in deze index als niet-duurzaam omdat wij naast het klimaat bedrijven ook beoordelen op biodiversiteit en mensenrechten.
Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Aandelenfonds
Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.
Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.
*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast
Biodiversiteit: afname over 2023 in m2
Belegd bedrag
€ 2.500
€ 10.000
€ 25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging*(a)
591
2363
5907
ASN Duurzaam Aandelenfonds (b)
262
1047
2617
Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b)
329
1316
3290
*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast
Microkredieten
Het ASN Duurzaam Aandelenfonds financiert geen verstrekking van microkredieten.
De selectie van bedrijven voor dit fonds
Beleggen in het ASN Duurzaam Aandelenfonds? Dan wil je de zekerheid dat alle bedrijven duurzaam zijn. Daarom is een aantal duurzaamheidscriteria opgesteld voor de selectie van bedrijven.
Je geld wordt niet belegd in bedrijven die zich bezighouden met kernenergie, wapens en fossiele brandstoffen. Je belegt ook niet in ondernemingen die arbeids- en mensenrechten schenden.
Nadat bedrijven zijn geselecteerd op duurzaamheid komen ze in het ASN Beleggingsuniversum (pdf) terecht. Hieruit kiest de fondsmanager bedrijven op basis van hun financiële vooruitzichten. Hierdoor zijn alle bedrijven waarin je via het fonds belegt duurzaam én hebben ze goede financiële vooruitzichten. In het ASN Beleggingsuniversum vind je ook meer informatie over de bedrijven.
Deze bedrijven zijn goedgekeurd of afgekeurd voor het beleggingsuniversum
Beiersdorf
Begin 2022 verdiende de Duitse fabrikant van onder meer Nivea, Labello en Hansaplast een plek in het bekendste (en oudste) ASN-aandelenfonds.
In 2018 werd besloten The Times goed te keuren voor het beleggingsuniversum. Het bedrijf heeft een goed ethisch beleid en streeft er o.a. naar zijn CO2-uitstoot en afval te minimaliseren.
De belangrijkste reden om Beyond Meat aan het beleggingsuniversum toe te voegen is dat het bedrijf een belangrijke rol speelt in de voedseltransitie, van dierlijke naar plantaardige eiwitten.
Netflix staat niet op de lijst met goedgekeurde bedrijven. Van de 20 relevante beleidsonderdelen die zijn onderzocht scoort het mediabedrijf slechts in enkele gevallen een voldoende.
Het is belangrijk dat ondernemingen hun duurzame beleid ook laten gelden voor de bedrijven waar zij zelf zaken mee doen. Zo verspreidt duurzaam ondernemen zich over de hele wereld. De duurzaamheidsexperts gaan in gesprek met bedrijven om te stimuleren dat zij verantwoordelijkheid nemen voor de gehele keten.
Bovendien stimuleert het fondsmanagement duurzame vooruitgang via stemming op de aandeelhoudersvergaderingen van de ondernemingen waarin het ASN Duurzaam Aandelenfonds belegt. Zo heb je via je belegging in het ASN Duurzaam Aandelenfonds invloed op de wereld.
Fondsmanagement
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.
ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.
Doe de fondsvergelijker om te zien welk fonds bij jou past
Ook duurzaam beleggen in een van de fondsen? Kies een beleggingsfonds dat het beste bij je wensen en mogelijkheden past. Met onze fondsvergelijker krijg je inzicht in het verwachte resultaat van een beleggingsfonds bij een gemiddeld, zeer goed en zeer slecht scenario.
Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of deel daarvan verliezen.
De kosten van je belegging in het fonds bestaan uit de kosten van het fonds en de servicekosten van ASN Bank. Lees meer in detail over de kosten van beleggen bij ASN Bank en de invloed van de kosten op je netto rendement. (aan de hand van rekenvoorbeelden)
ASN Duurzaam Aandelenfonds
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart. Fondskosten:
0,85 % (per jaar)
Transactiekosten in het fonds:
0,18% (per jaar)
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
ASN Bank
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten (per jaar):
Tot en met € 100.000
0,30%
Over het meerdere tot en met € 500.000
0,15%
Over het meerdere boven € 500.000
0,07%
Aan- en verkoopkosten:
n.v.t.
Servicekosten: deze kosten betaal je voor je beleggingsrekening en zijn een percentage van het belegd vermogen.