Je werkelijke rendement doorgeven
Als je belastingaangifte doet, rekent de Belastingdienst met een fictief rendement op sparen en beleggen. Komt je vermogen in box 3 boven de vrijstelling uit, dan kan het zijn dat je door het verschil tussen het werkelijke behaalde rendement en het fictief rendement te veel belasting hebt betaald in box 3. Dit geldt voor de jaren 2017-2024. Je komt dan in aanmerking voor belastingteruggave. Als dit voor jou geldt, krijg je daar vanzelf bericht over van de Belastingdienst.
Heb je zo’n brief gekregen van de Belastingdienst? Dan kun je binnenkort jouw werkelijke rendement op sparen en beleggen doorgeven. In de brief van de Belastingdienst staat wanneer je dit precies kunt doen en voor welk jaar je dit kunt doorgeven. Ook lees je terug wat het fictief rendement over dat jaar was, maar je werkelijke rendement moet je zelf invullen. Meer informatie vind je alvast op de website van de Belastingdienst.
Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of een deel daarvan verliezen.
Wat heb je nodig om je werkelijk rendement door te geven?
De meeste gegevens die je nodig hebt, vind je in het Jaaroverzicht van ASN Bank. Dit heb je elk jaar ontvangen en vind je terug in ASN Online Bankieren of de ASN-app.
Sparen en betalen
De rente die je over je spaargeld kreeg, vind je terug op je Jaaroverzicht Betalen, Sparen & Lenen. Hier vind je ook eventuele rente over het saldo op je betaalrekening terug.
Beleggen:
- Het ontvangen dividend vind je terug op je Financieel Jaaroverzicht Beleggen.
- De waarde van je portefeuille op 1 januari en op 31 december vind je terug op je Financieel Jaaroverzicht Beleggen.
- De totale waarde van je aankopen en verkopen per jaar (2018-2024) kun je opvragen in ASN Online Bankieren. Hier kun je per jaar een Excel-overzicht downloaden met daarin de transacties die je nodig hebt. Om het formulier van de Belastingdienst in te vullen heb je de Aankoop- en Verkooptransacties nodig en als je beleggingen hebt overgeboekt heb je ook deponeringen en lichtingen nodig. Let op: dit kun je alleen in ASN Online Bankieren opvragen, niet in de app.
- Kosten voor het beheer van de beleggingsrekening mogen niet worden verrekend. Kosten in het fonds, die je niet apart hebt betaald, hoef je niet te corrigeren.
Groene beleggingen
Tot 5 maart 2025 kon je beleggen in het ASN Groenprojectenfonds. Voor groene beleggingen en groene spaartegoeden geldt een vrijstelling. Dat betekent dat je hier alleen rendement hoeft in te vullen als de waarde van deze beleggingen en spaartegoeden samen op 1 januari boven de vrijstelling uitkomt. In de tabel hieronder zie je de vrijstelling per jaar.
Tabel vrijstelling voor groene beleggingen
| Belastingjaar | Zonder fiscale partner | Met fiscale partner |
|---|---|---|
| 2017 | € 57.385 | € 114.770 |
| 2018 | € 57.845 | € 115.690 |
| 2019 | € 58.540 | € 117.080 |
| 2020 | € 59.477 | € 118.954 |
| 2021 | € 60.429 | € 120.858 |
| 2022 | € 61.215 | € 122.430 |
| 2023 | € 65.072 | € 130.144 |
| 2024 | € 71.251 | € 142.502 |
Is de totale waarde niet hoger dan de vrijstelling?
Dan hoef je voor je groene beleggingen geen bedrag in te vullen.
Is de totale waarde wél hoger dan de vrijstelling?
Vul dan alleen het bedrag in wat boven de vrijstelling uitkwam.
Overzicht aan- en verkopen beleggen 2017
De overzichten van je transacties gaan tot 7 jaar terug. Heb je een Excel-overzicht van je aan- en verkopen in 2017 nodig? Dit vraag je op via een apart formulier. Wij verzamelen dan de gegevens die je nodig hebt en sturen deze per mail naar je op. Dit kost € 25, inclusief BTW per rekening.
Waarom rekenen wij hier kosten voor?
- Deze gegevens komen uit een ander systeem en moeten handmatig worden verzameld.
- In bepaalde gevallen moeten wij een berekening doen om je de juiste gegevens te kunnen verstrekken.
Lenen
De rente die je betaalde over een Persoonlijke Lening of Doorlopend Krediet vind je terug op het Jaaroverzicht Betalen, Sparen & Lenen.
Hypotheken box 3
Hypotheekdelen die fiscaal in box 3 vallen , mag je aftrekken van je vermogen. Dit kan zorgen voor een lager werkelijk rendement. Dus heb je een hypotheek waarbij het geld niet bestemd is voor de eigen woning? Of die niet voldoet aan de fiscale eisen voor een eigenwoningschuld in box 1? Dan kun je de betaalde en ontvangen rente meenemen in je belastingaangifte voor het werkelijk rendement. Voorbeelden hiervan zijn rentecorrecties of een bouwdepot. Overleg met je adviseur of fiscalist hoe dit bij jou zit.
Goed om te weten: De betaalde en ontvangen rente op je hypotheek en beëindigde hypotheken kun je terugvinden in je jaaroverzicht hypotheken. Deze is beschikbaar in ASN Online Bankieren of de ASN-app. Kun je niet meer inloggen? Dan kun je een kopie aanvragen via de winkel of adviseur.
Overzicht voor wettelijk vertegenwoordigers
Als wettelijk vertegenwoordiger tel je het werkelijk rendement van je betaal, spaar- en beleggingsproducten op bij je eigen vermogen. De overzichten van de beleggingsrekeningen van je kind vind je terug in ASN Online Bankieren. Het overzicht van spaar- en betaalrekeningen vind je ook terug in de ASN-app.
Overzicht voor erfgenamen
De bij ons bekende executeur-testamentair kan een kopie van het financieel jaaroverzicht bij ons opvragen door dit formulier in te vullen. Ben je zelf niet de executeur- testamentair, maar heb je als erfgenaam recht op de gegevens? Dan kun je zelf de gegevens opvragen bij de executeur-testamentair.
De executeur- testamentair kan ook voor een beleggingsrekening een overzicht aanvragen. Hoe dat werkt, lees je hieronder bij “Overzicht voor oud-klanten".
Overzicht voor oud-klanten
Was je tussen 2018 – 2024 klant bij ASN Bank? De meeste gegevens die je nodig hebt vind je in het Financieel Jaaroverzicht. Dit heb je elk jaar ontvangen. Heb je dit overzicht niet meer? Vraag dan een kopie op met dit formulier.
Wil je voor een beleggingsrekening een overzicht van de aan- en verkopen ontvangen, maar kun je niet meer inloggen in ASN Online Bankieren? Dan kun je dit opvragen bij een van onze medewerkers. Je krijgt dan 1 Excel-overzicht met alle transacties van 2018 – 2024. Dit kost € 25, inclusief BTW per rekening. Heb je meerdere rekeningen gehad? Dan vraag je per rekening een overzicht op.
Goed om te weten: wil je transacties opvragen over 2017? Kijk dan hierboven bij Overzicht aan- en verkopen beleggen 2017