ASN Duurzaam Small & Midcapfonds

Rendement en risico ASN Duurzaam Small & Midcapfonds

Door te beleggen in het ASN Duurzaam Small & Midcapfonds kies je voor een belegging in ongeveer vijfendertig duurzame kleine- en middelgrote Europese bedrijven. Het zijn maakbedrijven en bedrijven die zich bezighouden met vastgoed, zakelijke dienstverlening en IT. Bedrijven die meer binnenlands actief zijn dan wereldwijd. Vergeleken met een fonds dat belegt in grote bedrijven streef je naar een hoger rendement en accepteer je dat je hiervoor een hoger risico loopt.

Een duurzame toekomstvisie zorgt voor financiële gezondheid

De fondsmanager neemt alleen ondernemingen op in het ASN Duurzaam Small- en Midcapfonds die:

• toewerken naar verlaging van energie- en watergebruik.
• het belang van hun medewerkers en klanten voorop zetten.
• zuiniger omgaan met grondstoffen, onder meer door recycling.

Deze ondernemingen besparen kosten en spelen in op het feit dat grondstoffen steeds schaarser worden. Ze zijn zuinig op hun personeel en zetten het belang van de klant voorop. Daarnaast wordt gekeken of de ondernemingen zich voorbereiden op grote maatschappelijke uitdagingen. Bijvoorbeeld door te anticiperen op strengere wetten ten aanzien van CO₂-uitstoot.

Het is de overtuiging dat deze bedrijven een grotere kans hebben om financieel gezond te blijven. De duurzame toekomstvisie van bedrijven draagt op termijn positief bij aan de financiële resultaten én niet-financiële resultaten.

Inzicht in de actuele ontwikkelingen van het ASN Duurzaam Small & Midcapfonds

Het financiële doel van het fonds is het op lange termijn (> 5 jaar) realiseren van vermogensgroei (na aftrek van de kosten van het fonds). Wil je een idee krijgen wat beleggen in dit fonds je kan opleveren na aftrek van alle kosten? Ga naar de fondsvergelijker

Beleg in dit fonds

_{Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Small & Midcapfonds}

Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.

Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.

Zo berekenen we duurzaam rendement

_{Klimaat: CO2 voetafdruk over 2024 in kg. CO2}

Belegd bedrag	€ 2.500	€ 10.000	€ 25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a)	1307	5228	13070
ASN Small & Midcapfonds (b)	1511	6044	15110
Duurzaam rendement voor klimaat (a-b)	-204	-816	-2040

Bron: Milieu Centraal augustus 2024

*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

_{Biodiversiteit: afname over 2024 in m2}

Belegd bedrag	€ 2.500	€ 10.000	€ 25.000
Gemiddeld niet-duurzame belegging*(a)	934	3738	9345
ASN Small & Midcapfonds (b)	635	2539	6347
Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b)	299	1199	2998

*Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

_{Microkredieten}

Het ASN Small & Midcapfonds financiert geen verstrekking van microkredieten.

De selectie van bedrijven voor dit fonds

Met de tweestaps-methode heb je de zekerheid dat alle bedrijven duurzaam zijn én beoordeeld op goede financiële vooruitzichten. Bij de eerste stap worden een groot aantal bedrijven getoetst aan de duurzaamheidscriteria.

Belangrijke basisregels zijn dat je geld niet wordt belegd in bedrijven die actief zijn in wapens, kernenergie en fossiele brandstoffen. Je belegt ook niet in ondernemingen die mensen- en arbeidsrechten schenden. Alleen bedrijven die voldoen aan de duurzaamheidscriteria komen in het ASN Beleggingsuniversum (pdf). In de pdf vind je meer informatie over deze bedrijven.

Alleen uit dit universum kiest de fondsmanager bedrijven op basis van hun goede financiële vooruitzichten. Alle bedrijven waarin je via het fonds belegt zijn dus duurzaam én hebben goede financiële vooruitzichten.

Deze bedrijven zijn goedgekeurd voor het beleggingsuniversum van het ASN Small & Midcapfonds

Signify

Het beursgenoteerde bedrijf is sinds 2020 goedgekeurd door de duurzaamheidsexperts. Signify wil het gebruik van plastic verpakkingen uitfaseren en heeft gezonde arbeidsomstandigheden voor werknemers.

Coats Group

De Britse garen- & wolproducent Coats maakt bij productie gebruik van gerecyclede materialen, is scherp op verspilling van water en heeft een goed dierenwelzijnsbeleid en is daarom toegevoegd aan de lijst met goedgekeurde bedrijven.

Renewi

Renewi is goedgekeurd door de duurzaamheidsexperts. Het bedrijf is een belangrijke schakel in de circulaire economie en heeft een goed beleid op het gebied van mensenrechten.

Midsona

Het komt wel eens voor dat we graag in een duurzaam bedrijf willen beleggen maar dat de handel in het aandeel te klein is. Dit is helaas het geval bij het Zweedse Midsona.

Stimuleren van duurzamer ondernemen

Het fonds belegt voor de langere termijn, minstens drie jaar, in de ondernemingen. Daardoor kan de fondsmanager in gesprek gaan over de mogelijkheden om nog duurzamer te ondernemen. De fondsmanager stimuleert de bedrijven om hun strategie en beleid te verbreden tot alle duurzame aspecten: mens, klimaat en natuur.

Doe de fondsvergelijker om te zien welk fonds bij jou past

Ook duurzaam beleggen in een van onze fondsen? Kies een beleggingsfonds dat het beste bij je wensen en mogelijkheden past. Met onze fondsvergelijker krijg je inzicht in het verwachte resultaat van een beleggingsfonds bij een gemiddeld, zeer goed en zeer slecht scenario.

Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of deel daarvan verliezen.

Kies een duurzaam beleggingsfonds dat bij jou past

Fondsmanagement

Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.

ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.

Lees meer over beleggingsfondsen

Meer weten over beleggen? Lees dan ook:

Duurzaam beleggen
De risico’s van beleggen
Beleggen met kleine bedragen