ASN Duurzaam Obligatiefonds

3 redenen om in dit fonds te beleggen:

  • Je brengt balans aan in je portefeuille.
  • Je belegt in overheden met een gezonde financiële huishouding die werken aan een duurzame leefomgeving.
  • Je belegt in klimaat-, milieu- en sociale projecten

    Koers 06-12-2024 € 25,31

    Beleg in dit fonds

    Fondsdocumenten

    Wil je beleggen in een obligatiefonds en ga je voor duurzaam? Overweeg dan het ASN Duurzaam Obligatiefonds. Je belegt in obligaties van overheden die op een duurzame manier zorgen voor basisbehoeften als wonen, schoon water en gezondheidszorg.

    Rendement en risico ASN Duurzaam Obligatiefonds

    Met het ASN Duurzaam Obligatiefonds ga je voor het rendement en risico van een goed gespreide belegging in obligaties van overheden die werk maken van duurzaamheid. Daarnaast beleg je een kleiner deel in groene en sociale obligaties.

    Met de tweestaps-methode heb je de zekerheid dat de uitgevers van de obligaties uit de selectie zijn beoordeeld op duurzaamheid. Vervolgens gaat de portefeuillemanager op zoek naar extra rendement ten opzichte van de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd) door keuzes te maken ten aanzien van de looptijd, valuta (maximaal 10% in niet-euro valuta’s) en het kredietrisico (maximaal 5% afwijkend kredietrisico) van de obligaties. Ook kan een deel van de portefeuille liquide (max 5%) aan worden gehouden.

    Inzicht in de actuele ontwikkelingen van het ASN Duurzaam Obligatiefonds.

    Step 1

    Rendementsontwikkeling (groei per €100)

    Koersverloop

    Bron: Infront Financial Technology B.V.

    Nettorendement na aftrek van de kosten van het fonds t/m 31 oktober 2024
    Vanaf de start* 10 jaar* 5 jaar* 3 jaar* Dit jaar
    Fonds 2,43% -0,01% -1,72% -2,38% 1,39%
    Vergelijkingsmaatstaf 3,29% 0,47% -1,32% -1,94% 1,81%

    * Gemiddeld per jaar

    De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

    Doel van het ASN Duurzaam Obligatiefonds

    Het financiële doel van het fonds is het op lange termijn (> 3 jaar) realiseren van vermogensgroei (na aftrek van de kosten van het fonds). Het rendement van het fonds kan afwijken van de vergelijkingsmaatstaf omdat de vergelijkingsmaatstaf geen rekening houdt met de kosten van beheer en duurzaamheidsonderzoek.

    Lees voor meer informatie over de doelstelling het Essentieel-informatiedocument.

    Toelichting op de vergelijkingsmaatstaf (ook wel benchmark genoemd).

    Beleg in dit fonds

    Duurzaam rendement: de impact van het ASN Duurzaam Obligatiefonds

    Naast een financieel rendement in euro’s heeft je belegging ook een duurzaam rendement. De getallen drukken de duurzame impact uit die je met je ASN Beleggingsfonds maakt. De duurzame impact die je maakt door te kiezen voor een ASN Beleggingsfonds in plaats van een gemiddelde niet-duurzame belegging.

    Hoe groter de bijdrage van je beleggingen aan het beperken van de klimaatverandering, het verbeteren van mensenrechten en het beperken van het verlies aan biodiversiteit, hoe hoger je duurzaam rendement. De rekeneenheid die we gebruiken voor de klimaatverandering is kilo CO2, voor mensenrechten het aantal verstrekte microkredieten en voor de biodiversiteit vierkante meters.

    Zo berekenen we duurzaam rendement

    Klimaat: CO2 voetafdruk over 2023 in kg. CO2

    Belegd bedrag € 2.500 € 10.000 € 25.000
    Gemiddeld niet-duurzame belegging* (a) 13 51 128
    ASN Duurzaam Obligatiefonds (b) 13 50 126
    Duurzaam rendement voor klimaat (a-b) 0 1 2



    Bron: Milieu Centraal augustus 2024

    *Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

    Biodiversiteit: afname over 2023 in m2

    Belegd bedrag € 2.500 € 10.000 € 25.000
    Gemiddeld niet-duurzame belegging*(a) 64 254 635
    ASN Duurzaam Obligatiefonds (b) 66 266 664
    Duurzaam rendement voor biodiversiteit (a-b) -2 -12 -29

    *Een gemiddelde belegging waarbij geen duurzame selectie is toegepast

    Microkredieten

    Het ASN Duurzaam Obligatiefonds financiert geen verstrekking van microkredieten.

    Balans in je portefeuille

    Met het obligatiefonds beleg je goed gespreid in obligaties. Beleg je al in één of meer aandelenfondsen en voeg je het obligatiefonds toe, dan breng je nog meer spreiding aan in je beleggingsportefeuille. Hierdoor optimaliseer je de verhouding tussen risico en rendement en breng je balans aan in je portefeuille.

    Wat zijn staats-, groene en sociale obligaties?

    De fondsmanager belegt voor jou in obligaties. Een obligatie is een verhandelbare lening aan een overheid of bedrijf. In ruil voor die lening ontvangt het fonds rente. Obligaties hebben een einddatum waarop het geleende geld wordt terugbetaald. In de tussentijd kunnen obligaties ook worden gekocht en verkocht via de beurs.

    Overheden spelen een belangrijke rol in het functioneren van de samenleving. Voor veel activiteiten van de overheden hebben zij geld nodig. Naast het innen van belasting kunnen overheden over geld beschikken door de uitgifte van staatobligaties.

    Groene obligaties worden uitgegeven door een overheid of bedrijf uitsluitend om klimaat- of milieuprojecten te financieren. Sociale obligaties zijn obligaties die dienen om een sociale doelstelling te financieren en die meestal worden uitgegeven door overheden.

    Selectie landen voor dit fonds

    Als je belegt in het ASN Duurzaam Obligatiefonds dan selecteert de fondsmanager voor jou staatsobligaties van overheden die:

    • werken aan een goede leefomgeving;
    • goed zorgen voor de natuur;
    • de overgang stimuleren naar duurzame energie.

    Als basis worden landen geselecteerd die voldoen aan minimumeisen voor mensenrechten, klimaat en biodiversiteit. Deze landen moeten onder andere:

    • De Universele Verklaring van de Rechten van de Mens respecteren.
    • Bepaalde verdragen hebben ondertekend. Bijvoorbeeld het verdrag tegen het gebruik van clustermunitie.
    • Het Klimaatakkoord van Parijs officieel hebben goedgekeurd.

    Duurzame prestaties als extra aanvulling

    Voldoen landen aan deze basiscriteria? Dan kijken de duurzaamheidsexperts naar hun duurzame prestaties zoals:

    • Beschermd natuurgebied
    • CO2-uitstoot per bewoner
    • Inkomensgelijkheid

    Lees meer over hoe de duurzaamheidsexperts landen selecteren.

    Beleg in dit fonds

    Doe de fondsvergelijker om te zien welk fonds bij jou past

    Ook duurzaam beleggen in een van onze fondsen? Kies een beleggingsfonds dat het beste bij je wensen en mogelijkheden past. Met onze fondsvergelijker krijg je inzicht in het verwachte resultaat van een beleggingsfonds bij een gemiddeld, zeer goed en zeer slecht scenario.

    Met beleggen loop je risico en maak je kosten. Je kunt je inleg of deel daarvan verliezen.

    Kies een duurzaam beleggingsfonds dat bij jou past

    De kosten per jaar van het ASN Duurzaam Obligatiefonds

    De kosten bestaan uit de servicekosten van ASN Bank en de kosten van de ASN Beleggingsfondsen.

    Bekijk de kostenpagina voor meer uitleg per item.

    Servicekosten ASN Bank over (en afhankelijk van) het belegde vermogen
    Max. 0,30%
    Fondskosten
    0,45%
    Transactiekosten binnen het fonds
    0,04%
    • Aan- en verkopen
    • Periodiek aankopen
    Geen extra kosten
    Wil je een idee krijgen wat beleggen in een fonds je kan
    opleveren na aftrek van alle kosten? Ga naar de fondsvergelijker


    ASN Bank Winnaar Beste Aanbieder Duurzame Producten - Cashcow Award 2022

    Fondsmanagement

    Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.

    ASN Impact Investors, de fondsbeheerder van de duurzame ASN Beleggingsfondsen, heeft de Cashcow Award 2022 gewonnen in de categorie Beste Aanbieder Duurzame Producten.

    Lees meer over beleggingsfondsen

    Meer weten over beleggen? Lees dan ook:

    Risico's van beleggen
    Beleggen voor beginners

    Beleggingstips