Bepaal zelf hoeveel risico jij aanvaardbaar vindt om kans te maken op een hogere opbrengst. Dan gaan beleggingsexperts voor je aan het werk. Zij selecteren financieel solide, duurzame beleggingen in de verschillende beleggingscategorieën. Zodat je – gegeven het risico dat je kiest – een zo hoog mogelijk rendement behaalt.
Voor wie is dit fonds geschikt?
Je kiest voor een beperkt risico en accepteert een beperkt rendement.
Je begrijpt dat je grotendeels in obligaties belegt en slechts in beperkte mate in aandelen en accepteert het risico dat hoort bij die verdeling.
Je wilt vermogensgroei realiseren op de langere termijn.
Je bent bereid om fondskosten te betalen voor het gemak en de deskundigheid van een fondsbeheerder.
Voor wie is dit fonds niet geschikt?
Je wilt garanties over de inleg of het rendement van je beleggingen.
Duurzame Beleggingsdoelstellingen
Naast de doelstelling om financieel rendement te behalen heeft het fonds ook duurzame beleggingsdoelstellingen. Deze meetbare doelen gaan continu gevolgd worden. We gaan je daar regelmatig over informeren. Je krijgt hiermee straks zicht op hoe je geïnvesteerde geld bijdraagt aan het bereiken van de duurzame beleggingsdoelstellingen. Door de duurzame beleggingsdoelstellingen is het fonds donkergroen (artikel 9 SFDR).
De duurzame beleggingsdoelen voor het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief zijn:
Het financieren van (semi)overheden die een ambitieus klimaatbeleid voeren, en biodiversiteit en mensenrechten beschermen en bevorderen
Het verbeteren van toegang tot financiële diensten voor mensen met lage inkomens en micro- en kleine bedrijven (‘financial inclusion’) zodat zij (meer) inkomen kunnen verwerven en hun financiële weerbaarheid kunnen versterken.
Risico's
De koers van het ASN Duurzaam Mixfonds Zeer Defensief is afhankelijk van beursontwikkelingen. Daardoor kan je belegging meer, maar ook minder waard worden. Een beschrijving van de risico’s kun je nalezen in het Essentiële-informatiedocument (pdf).
Balans tussen rendement en risico
Je loopt met dit fonds niet meer risico dan opgegeven. De fondsbeheerder bewaakt continu de optimale rendement-risicoverdeling, die door koersschommelingen verandert. Minstens eens per maand beoordeelt deze of het nodig is de samenstelling van het fonds terug te brengen naar de oorspronkelijke verhoudingen tussen de beleggingscategorieën. Dat geeft rust.
Extra uitleg berekenen risico en rendement
ASN Bank heeft de risico’s en rendementen van de vijf ASN Duurzame Mixfondsen laten berekenen door Ortec Finance met data van ACTIAM. De internationale organisatie Ortec is gespecialiseerd in het meten en beheren van risico’s en rendementen op het gebied van vermogensbeheer. Bij de berekeningen neemt Ortec de historische rendementen van de onderliggende pools mee. Daarnaast maakt Ortec een inschatting van toekomstige ontwikkelingen op basis van de uitkomsten van verschillende economische scenario’s.
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart. Fondskosten:
0,90% (per jaar)
Transactiekosten in het fonds:
0,05% (per jaar)
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
ASN Bank
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten (per jaar):
Tot en met € 100.000
0,30%
Over het meerdere tot en met € 500.000
0,15%
Over het meerdere boven € 500.000
0,07%
Aan- en verkoopkosten:
n.v.t.
Deze kosten betaal je voor je beleggingsrekening en zijn een percentage van het belegd vermogen.
Duurzame beleggingen
De ondernemingen die voldoen aan onze duurzaamheidscriteria, komen in het ASN Beleggingsuniversum. Daaruit selecteert het fondsbeheer de ondernemingen die naar zijn verwachting de beste financiële vooruitzichten hebben. Lees meer over het ASN Beleggingsuniversum.
Fondsmanagement
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen AIF N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Impact Investors. Lees hier meer over het beheer van het fonds.