ASN Duurzaam Obligatiefonds
3 redenen om in dit fonds te beleggen:
- Je brengt balans aan in je portefeuille.
- Je belegt in Europese overheden die werken aan een duurzame leefomgeving.
- Je spreidt je beleggingen in obligaties van overheden met een gezonde financiële huishouding.
Nettorendement 3 jaar*: 1,46%
Nettorendement 5 jaar*: 0,99%
Koers 05-03-2021 € 28,08
Rendement en risico ASN Duurzaam Obligatiefonds
Met het ASN Duurzaam Obligatiefonds ga je voor het rendement en risico van een goed gespreide belegging in euro-obligaties van Europese overheden die werk maken van duurzaamheid.
We beoordelen overheden op basis van de terugbetaalcapaciteit. De terugbetaalcapaciteit is de verhouding tussen de belastinginkomsten en de renteverplichtingen van een land. Zo voorkomt het fonds dat je veel belegt in obligaties van landen met veel schulden. Hierdoor loop je minder kredietrisico dan met een gemiddelde obligatieportefeuille. Iedere maand geven we een update over ASN Duurzaam Obligatiefonds.
| Vanaf de start* | 10 jaar* | 5 jaar* | 3 jaar* | Dit jaar | |
|---|---|---|---|---|---|
| Fonds | 3,35% | 2,94% | 0,99% | 1,46% | -0,21% |
| Benchmark** | 4,31% | 3,93% | 1,27% | 1,97% | -0,24% |
*Gemiddeld per jaar
** Benchmark: iBoxx € Eurozone 1-10 Index (TR).
Het fonds streeft op middellange termijn (langer dan 3 jaar) een rendement na kosten vergelijkbaar met de niet duurzame benchmark. De invulling van de portefeuille kan sterk afwijken van de benchmark, omdat het fonds uitsluitend belegt in overheden die voldoen aan strikte duurzaamheidseisen. Hierdoor kunnen de rendementen van het fonds op korte termijn (korter dan 3 jaar) zowel positief als negatief afwijken van de benchmark.
Essentiële beleggersinformatie
De koers van het ASN Duurzaam Obligatiefonds is afhankelijk van beursontwikkelingen. Daardoor kan je belegging meer, maar ook minder waard worden. Lees de beschrijving van de risico’s in de Essentiële Beleggersinformatie.
Balans in je portefeuille
Met een belegging in een obligatiefonds breng je spreiding aan in je beleggingsportefeuille. Combineer je het obligatiefonds met één of meer aandelenfondsen dan:
- verbeter je de verhouding tussen risico en rendement.
Liever een ander risico? Bekijk dan onze andere beleggingsfondsen.
Wat zijn obligaties?
Overheden spelen een belangrijke rol in het functioneren van de samenleving. Voor veel activiteiten van de overheden hebben zij geld nodig. Naast het innen van belasting kunnen overheden over geld beschikken door de uitgifte van staatobligaties.
Een obligatie is een verhandelbare lening aan een overheid of bedrijf. In ruil voor die lening krijg je rente. Obligaties hebben een einddatum waarop je je geleende geld terugkrijgt. In de tussentijd kan je obligaties ook kopen en verkopen via de beurs. Obligaties hebben bij handel op de beurs een bepaalde koers.
Selectie landen voor dit fonds
Als je belegt in het ASN Duurzaam Obligatiefonds dan selecteren wij voor jou staatsobligaties van overheden die:
- werken aan een goede leefomgeving;
- goed zorgen voor de natuur;
- de overgang stimuleren naar duurzame energie.
Als basis selecteren we landen die voldoen aan minimumeisen voor mensenrechten, klimaat en biodiversiteit. Deze landen moeten onder andere:
- De Universele Verklaring van de Rechten van de Mens respecteren.
- Bepaalde verdragen hebben ondertekend. Bijvoorbeeld het verdrag tegen het gebruik van clustermunitie.
- Het Klimaatakkoord van Parijs officieel hebben goedgekeurd.
Duurzame prestaties als extra aanvulling
Voldoen landen aan deze basiscriteria? Dan kijken we jaarlijks naar hun duurzame prestaties zoals:
- Beschermd natuurgebied
- CO2-uitstoot per bewoner
- Inkomensgelijkheid
Lees meer over hoe wij landen selecteren.
Kosten
De kosten van je belegging in het fonds bestaan uit de kosten van het fonds en de servicekosten van ASN Bank.
ASN Duurzaam Obligatiefonds
Alle kosten verrekent de fondsbeheerder in de koers. Je betaalt deze kosten dus niet apart.
Fondskosten:
| 0,45% (per jaar) |
Transactiekosten in het fonds:
| 0,04% (per jaar) |
Fondskosten: kosten die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer en onderhoud van het beleggingsfonds.
Transactiekosten in het fonds: kosten die de fondsbeheerder maakt voor het aan- en verkopen van beleggingen binnen het fonds.
ASN Bank
Deze kosten betaal je over het belegde vermogen.
Servicekosten (per jaar):
| Tot en met € 100.000 | 0,30% |
| Over het meerdere tot en met € 500.000 | 0,15% |
| Over het meerdere boven € 500.000 | 0,07% |
Aan- en verkoopkosten:
| n.v.t. |
Deze kosten betaal je voor je beleggingsrekening en zijn een percentage van het belegd vermogen.
Fondsmanagement
Dit fonds is een subfonds van ASN Beleggingsfondsen UCITS N.V. Dit fonds wordt beheerd door ASN Beleggingsinstellingen Beheer B.V. (“ABB”). Lees hier meer over het beheer van het fonds.
Lees meer over beleggingsfondsen
Meer weten over beleggen? Lees dan ook: