Een verleidelijke advertentie
Ruben en Carolien, beiden halverwege de 50, hebben het financieel goed voor elkaar. Goede banen, kinderen uit huis en voldoende spaargeld. Crypto lijkt de perfecte kans voor dat extra beetje inkomen.
Het begint met een advertentie op Facebook over crypto. ‘Dit lijkt een realistische manier van investeren. Geen kosten, geen gedoe. En je kunt al beginnen vanaf € 250,’ zegt Ruben. Na het achterlaten van zijn gegevens wordt hij binnen 5 minuten teruggebeld.
‘Criminelen beginnen klein om vertrouwen op te bouwen,’ legt fraude-expert Frank van ASN Bank uit. Ruben probeert € 250 over te maken, maar de betaling wordt geweigerd. De organisatie biedt aan het voor te schieten. ‘Erg aardig, dacht ik. Maar hier hadden de alarmbellen al af moeten gaan,’ zegt Ruben.
In het systeem groeit zijn € 250 snel naar € 600. ‘Deze cijfers zijn fictief,’ zegt Frank, ‘Het geld wordt doorgestuurd naar wallets waar klanten niet bij kunnen.’ Met beloftes op betere kansen bij hogere investeringen stort Ruben steeds meer bij. Ook Carolien raakt overtuigd: ‘We hebben het idee dat ze ons iets aan het leren zijn.’
Hun investering lijkt inmiddels meer dan 200.000 Amerikaanse dollars waard als ze € 20.000 willen inleggen voor € 50.000 winst. Maar ASN Bank gooit roet in het eten, want de overboeking wordt geweigerd.
ASN Bank slaat alarm
‘Wij monitoren continu transacties naar verdachte crypto-platforms,’ zegt Frank. ‘Zodra we signalen zien, grijpen we in.’ ASN Bank belt Ruben met het vermoeden van fraude. Hij reageert gefrustreerd: ‘Dit is ons geld!’
‘Oplichters spelen hier perfect op in,’ legt Frank uit. ‘Ze vertellen dat banken deze manier van beleggen niet snappen. Dat stimuleert mensen juist om door te gaan.’
Via een nieuw account op Caroliens naam lukt de overboeking wel. Maar dan grijpt ASN Bank in. Ze dreigen met het blokkeren van hun rekeningen vanwege de verdachte transacties. ‘Die waarschuwing zet ons aan het twijfelen. We besluiten te stoppen,’ zegt Carolien.
De val klapt dicht
Stoppen blijkt niet zo makkelijk. Voor het terughalen van hun geld eist het bedrijf € 12.000 vrijspeelkosten. Uit angst betalen ze. Dan gebruikt de organisatie de betaling via Caroliens account als excuus: het zou lijken op witwassen. Hierdoor kunnen ze het geld niet uitbetalen. Na een weekend nadenken over een alternatieve betaling zijn alle tarieven plots een stuk hoger.
‘Ruben wordt er echt ziek van,’ zegt Carolien. ‘Ik heb geen grip meer,’ vult hij aan. Ze trekken de stekker eruit.
ASN Bank helpt in de nasleep
In 2 maanden tijd verliezen Ruben en Carolien € 90.000. ‘Dat ons vertrouwen zo werd misbruikt, zorgde ervoor dat ik in therapie ging,’ zegt Carolien.
Het ergste is de schaamte. ‘Maar ASN Bank heeft ons enorm geholpen,’ zegt Ruben. ‘Ze hebben de fraude uitgelegd en ons begeleid bij de aangifte. Zonder oordeel, alleen maar steun.’ ‘We begeleiden klanten altijd na fraude,’ zegt Frank. ‘We helpen bij aangiftes en onderzoeken wat er nog gered kan worden.’
De politie-aangifte heeft weinig opgeleverd voor Ruben en Carolien. Ze hebben de hoop opgegeven dat ze het geld ooit terugkrijgen. Maar het is heel belangrijk om aangifte te doen tegen dit soort fraude. Zo kunnen onderzoeken worden gestart en valse websites gesloten.
Zo herkent ASN Bank fraude
‘Het verhaal van Ruben en Carolien laat zien hoe geraffineerd criminelen werken,’ zegt Frank. ‘Ze spelen niet in op hebzucht, maar op vertrouwen en voorzichtigheid. Ze investeren weken in het opbouwen van vertrouwen.’
Waar Frank en zijn team op letten:
- Jonge websites: ‘We checken altijd wanneer een website is aangemaakt. Minder dan 6 maanden geleden? Dan gaan onze alarmbellen af.’
- Geen Nederlandse registratie: ‘Ontbreekt een KvK-nummer of AFM-registratie? Dan valt de organisatie niet onder Nederlands toezicht.’
- Voorschieten van geld: ‘Een klassieke truc om vertrouwen op te bouwen.’
- Crypto naar onbekende wallets: ‘Moet je crypto doorsturen naar wallets waar je geen toegang tot hebt? Stop dan.’
- Tijdsdruk: ‘Serieuze investeringen hebben nooit haast.’
- Alleen telefonisch contact: ‘Geen fysiek adres of kantoor? Dan kun je nergens verhaal halen als het misgaat.’
- Te mooi om waar te zijn: ‘Beloftes van gegarandeerde winsten? Die bestaan niet in de echte wereld.’
Goed om te weten: Twijfel je of een organisatie betrouwbaar is? Bespreek je (investerings)plannen met ASN Bank. ‘Wij hebben de tools en expertise om rode vlaggen te herkennen,’ zegt Frank.
Eigen verhaal als waarschuwing
‘Als ik andere mensen iets wil meegeven: ga de checklist hierboven na,’ zegt Ruben. ‘En overleg altijd met de bank, ook als je denkt dat je het zelf wel weet. ASN Bank had vanaf het begin gelijk.’ ‘Het belangrijkste is om hulp te vragen,’ vult Carolien aan. ‘Wij geloofden de criminelen in plaats van ASN Bank. Zij probeerden ons te beschermen, maar we luisterden niet. Achteraf zijn we ASN Bank dankbaar voor hun steun en begeleiding na de fraude.’
‘We krijgen dit verhaal helaas vaak te horen,’ zegt Frank. ‘Maar we blijven waarschuwen en helpen waar we kunnen. Elke fraude die we kunnen voorkomen is er 1.’
Ruben en Carolien delen hun verhaal in de hoop dat anderen niet hetzelfde meemaken. Hun boodschap is helder: vertrouw op je gevoel, luister naar waarschuwingen van je bank en schaam je nooit om hulp te vragen.
Vragen?
Ga naar asnbank.nl/investeringsfraude of bel 070 - 35 69 335. We helpen je graag.
Vermoed je investeringsfraude?
Meld fraude meteen aan onze fraudeafdeling. Zo doe je dat. Doe ook altijd aangifte bij de politie als je bent opgelicht.
