BLG Aanvullend Inkomen Opbouwrekening

Naast sparen kun je ook beleggen in 5 ASN Duurzame Mixfondsen. Je belegt dan zelfstandig. Dit betekent dat je vrij kunt kiezen uit deze ASN beleggingsfondsen. Je krijgt van ons geen advies en belegt via Mijn BLG. Wel helpt de Doelplanner, een handige tool in Mijn BLG, je in het doorrekenen van je beleggingskeuzes.

Past beleggen bij mij?

Wil je beleggen met (een deel van) je ontslagvergoeding? Doe dat alleen wanneer het geld dat je belegt niet essentieel is voor je toekomstige levensonderhoud. Start alleen met beleggen wanneer je nog minimaal 5 jaar voor je AOW-leeftijd zit.

Beleggen met een Aanvullend Inkomen Opbouwrekening is mogelijk als je:

• minimaal 5 jaar je geld kunt en wilt beleggen
• zelfstandig kunt en wilt beleggen in beleggingsfondsen
• bereid bent om beleggingsrisico te lopen
• genoeg weet over de risico’s van beleggen

• belegt met geld dat je nu of later echt niet kunt missen
• geen beleggingsrisico wilt lopen
• geen internet hebt

Kijk op 'Koersen en fondsen' voor meer informatie over het rendement, de kosten en risico’s van de fondsen. Je vindt daar ook het Essentiële informatiedocument. Wil je starten met beleggen op je bestaande opbouwrekening? Vul dan de Aanvraag Beleggen bij Aanvullend Inkomen Opbouwrekening in.

Zo berekenen we het rendement

Op deze pagina vind je een toelichting op de berekening van het rendement van je beleggingsrekening. Op de pagina Portefeuille in Mijn BLG krijg je inzicht in je rendement.

Rendement

Onder het kopje Rendement in Mijn BLG zie je het totale rendement van je beleggingsrekening. Dat bestaat uit:

• de netto-opbrengsten van je fondsen; deze zijn berekend op basis van de waarde van de fondsen aan het einde van de vorige beursdag.
• de rente die je hebt ontvangen op het gelddeel van je beleggingsrekening.

Bij de berekening van het rendement tellen alle opbrengsten én alle kosten mee. Je krijgt dus een reëel inzicht in wat de beleggingsrekening je onder de streep oplevert.

Wat wordt meegenomen in de rendementsberekening?

• Bij de berekening van het rendement nemen we alle opbrengsten en alle kosten mee. Dus inclusief servicekosten, spaarrente op het gelddeel, dividend en de opbrengst uit aan- en verkopen.
• Bij de berekening van het totaalrendement nemen wij het saldo op het gelddeel van jouw beleggingsrekening mee. We beschouwen sparen als onderdeel van jouw beleggingen.
• Bij de berekening van jouw fondsrendement, nemen we het gelddeel niet mee met uitzondering van cashdividend.

Hoe kan het rendement in euro’s positief zijn maar in procenten negatief?

Het kan gebeuren dat het rendement in euro’s positief is, terwijl het rendementspercentage negatief is. Dat gebeurt als je:

• in de eerste periode met een klein belegd bedrag een stevig verlies leidt.
• vervolgens participaties bijkoopt en in de volgende periode met een groot belegd bedrag een kleine opbrengst behaalt.

Andersom is ook mogelijk dat je in euro’s een verlies hebt, maar in procenten een positief rendement. Dat gebeurt als je:

• in de eerste periode met een klein belegd bedrag een stevige opbrengst behaalt.
• vervolgens participaties bijkoopt en in de volgende periode met een groot belegd bedrag een klein verlies lijdt.

Waarom gaat de rendementshistorie van mijn portefeuille niet verder terug dan tot aan 11 november 2017?

Op die datum stapten we over op een ander ordersysteem. Dit systeem gebruikt voor de rendementsberekening een tijdsgewogen rendementsmethodiek. Om juistheid van de berekening te garanderen gaat het rendement niet verder terug dan 11 november 2017.

Kosten

Beleg je bij BLG Wonen, dan betaal je verschillende soorten kosten. We zetten ze voor je op een rij.

Servicekosten

Je betaalt servicekosten voor de administratie van je beleggingsportefeuille, gebruik van de Doelplanner, Mijn BLG en voor het doen van aan- en verkopen in de ASN Duurzame Mixfondsen.

Servicekosten per jaar bij de Aanvullend Pensioen en Aanvullend Inkomen Opbouwrekening:

• 0,30% tot en met € 100.000
• 0,15% over het meerdere tot en met € 500.000
• 0,07% over het meerdere boven € 500.000

Servicekosten per jaar bij een verpande Doelbeleggen:

• 0,30% met een maximum van €24 per kwartaal

Goed om te weten: We schrijven de servicekosten per kwartaal achteraf af van de geldrekening van je beleggingsrekening: begin januari, april, juli en oktober. Zorg dus dat er genoeg geld op je beleggingsrekening staat. Ontstaat er hierdoor een roodstand? Dan verkopen we de volgende beursdag een klein gedeelte van je beleggingen om zo de roodstand op te heffen.

Kosten voor het beleggingsfonds

Je betaalt ook kosten aan het fonds waarin je belegt. Bekijk de Tarievenwijzer Beleggen voor meer informatie.