Klantonderzoek (Know Your Customer)

Voor onze nieuwe klanten, maar ook voor onze bestaande klanten

We controleren wie onze nieuwe klanten zijn. Dat doen we met je identiteitsbewijs. Ook stellen we je vragen over je geldzaken. Bijvoorbeeld waarom je een product bij ons afsluit en waar je geld vandaan komt. Kun je je niet legitimeren? Dan kun je geen klant worden bij ASN Bank. Dit geldt ook als we twijfelen aan de herkomst van de middelen of bijvoorbeeld de echtheid van je identiteitsbewijs. Op basis van de gegeven informatie kunnen we ook besluiten geen rekening voor je te openen.

We doen ook klantonderzoek naar onze bestaande klanten. We houden bijvoorbeeld je betaalverkeer in de gaten. En we beoordelen opvallende transacties. Denk dan aan transacties van en naar landen waar ASN Bank geen zaken mee doet, transacties waarbij sprake is van internationale sancties of als er een groter risico is op financiële economische criminaliteit. Dit betekent niet dat we je niet vertrouwen of dat je iets verkeerd hebt gedaan. We doen dit om het betalingsverkeer inzichtelijk te maken. En om op die manier witwassen en andere criminele praktijken te herkennen en tegen te kunnen gaan. Zo houden we samen jouw financiën, de bank en de financiële sector veilig.

Onze rol als poortwachter: wat betekent dit?

ASN Bank neemt haar maatschappelijke rol als poortwachter voor het financiële stelsel serieus. Daarom verrichten we zorgvuldig klantonderzoek om mogelijke integriteitsrisico’s te voorkomen. Je kunt hierbij denken aan (pogingen tot) witwassen, corruptie, fiscale integriteitsrisico's of het financieren van criminele organisaties. Naast het verrichten van klantonderzoek en het monitoren van transacties controleren we ook regelmatig of je gegevens nog actueel zijn.

Onze poortwachtersrol is ook vastgelegd in de wet. Als financiële dienstverlener zijn we verplicht om bij te dragen aan een veilige samenleving door te voorkomen dat onze dienstverlening wordt misbruikt voor witwassen van criminele opbrengsten of financieren van terrorisme.

Daarnaast willen en moeten we voorkomen dat onze klanten sanctiewetgeving overtreden. Wettelijke maatregelen zijn opgenomen in de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft), de Wet op het financieel toezicht en de Sanctiewet. De overheid houdt toezicht op de gehele financiële sector en het uitvoeren van de wet.

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) (Rijksoverheid).
• Wet op het financieel toezicht (Rijksoverheid).
• Sanctiewet 1977 (Rijksoverheid).

Gelijke behandeling en respect voor iedere klant

ASN Bank is een toegankelijke en vooruitstrevende bank met een duidelijke missie: een rechtvaardige toekomst voor iedereen. We willen bijdragen aan een wereld waar mensen veilig kunnen leven, nu en in de toekomst.

We stellen je alleen vragen en vragen je mee te werken zodat we mogelijke risico’s in kunnen schatten. Dat doen we op basis van onderzoek en feiten. Door te begrijpen waarvoor je de rekening gebruikt, kunnen we snel ingrijpen als er iets verdachts gebeurt. We willen dan ook benadrukken dat een klantonderzoek bij iedere klant kan plaatsvinden, ongeacht nationaliteit, afkomst, godsdienst, seksuele voorkeur of geslacht. Het voorkomen van discriminatie is voor ons heel belangrijk.

Heb je een vervelend gevoel overgehouden na het klantonderzoek of de manier waarop je bent benaderd? Geef dit dan aan tijdens het gesprek of in het tevredenheidsonderzoek dat je van ons ontvangt nadat het klantonderzoek is afgerond. Je kunt ook een klacht indienen. Met jouw antwoorden kunnen we ons steeds verder verbeteren.