Om de bankzaken goed te kunnen afhandelen hebben we extra informatie nodig. We vragen je daarom vaak om extra documenten. Wat we precies nodig hebben hangt van jouw situatie af. Na het melden van het overlijden ontvang je van ons een e-mail waarin we precies vertellen wat we van jou nodig hebben. We leggen je hier ook uit hoe je deze naar ons toe moet sturen. Hieronder lees je welke documenten we vaak nodig hebben.
Deze documenten hebben we altijd nodig
Akte van overlijden
Op deze akte staan gegevens van de overledene, de datum van overlijden en de eventuele wettelijke partner. Je krijgt deze akte meestal van de uitvaartondernemer. Zo niet, dan kun je hem zelf opvragen bij de gemeente waar de persoon is overleden.
Waarom hebben we deze akte nodig?
Om zeker te weten wie er overleden is.
Om de juiste gegevens van de overledene te hebben.
Om zeker te weten wie de wettelijk partner is
Opdrachtformulier
Op het opdrachtformulier vul je in wat er met de bankrekeningen, hypotheek, verzekeringen en beleggingen van de overledene moet gebeuren. Na het melden van het overlijden sturen we je dit formulier via e-mail.
Deze documenten hebben we soms nodig
Kopie van je identiteitsbewijs
We hebben een kopie nodig van een geldige identiteitskaart of paspoort van de persoon die de nalatenschap regelt. Maak altijd een foto of scan van de voor- en achterkant van de identiteitskaart of de fotopagina in het paspoort. Het burgerservicenummer mag je onherkenbaar maken.
Verklaring van Erfrecht
In een verklaring van erfrecht staat wie de nalatenschap mag afhandelen. We weten dan zeker wie de bankzaken van de overledene mag regelen en wie er recht heeft op het geld. Dat is belangrijk voor de afhandeling van de nalatenschap. We hebben deze verklaring niet altijd nodig. Lees meer over de Verklaring van Erfrecht.
Wanneer vragen we bijvoorbeeld om een verklaring van erfrecht?
Als de overledene bepaalde producten had, zoals een levensverzekering of een hypotheek.
Als de overledene veel geld op zijn of haar rekening had staan.
Als de overledene een testament had. In het testament kunnen andere afspraken staan dan de wettelijke verdeling van de nalatenschap.
De Nederlandse Vereniging van Banken heeft samen met de banken een checklist ontwikkeld waar je eenvoudig kan checken of je een verklaring van erfrecht nodig hebt.
Soms is het mogelijk om de nalatenschap af te handelen zonder verklaring van erfrecht en is een vrijwaringsverklaring genoeg. Met de vrijwaring verklaar je als erfgenaam dat de bank niet aansprakelijk is voor de gevolgen van het afhandelen van de nalatenschap. Deze verklaring wordt door de bank opgesteld. Als er later toch nog andere erfgenamen zijn, dan regelen alle op dat moment bekende erfgenamen onderling de nalatenschap. Daar kunnen we als bank dan niet aansprakelijk voor worden gesteld.
De bank wordt hiermee gevrijwaard voor:
alle gevolgen die uit het gebruik van de bankrekening(en) van de overledene voortvloeien;
eventuele claims van (andere) erfgenamen en/of rechthebbenden.
Uittreksel BRP
In een uittreksel basisregistratie personen (BRP) staan bijvoorbeeld persoonsgegevens, adresgegevens of huwelijkse staat van de overledene. Dit uittreksel vraag je aan bij de gemeente waar de overledene inwoner was. In dit document staat ook de gezinssituatie van de overledene. Zo weten we wie de wettelijke erfgenamen zijn (als er geen testament is). Dat is belangrijk bij de afhandeling van de bankzaken.
Uittreksel Centraal Testament Register (CTR)
Dit is een uittreksel waaruit blijkt of de overledene een testament heeft opgemaakt. Je kunt het als nabestaande opvragen bij het Centraal Testamentenregister.
Waarom vragen we een uittreksel CTR?
In het testament kunnen andere erfgenamen zijn benoemd naast of in plaats van de wettelijke erfgenamen. Voor ons is belangrijk om te weten of er een testament is en daarmee een afwijking van het wettelijk erfrecht. Als er een testament is, dan hebben we een Verklaring van Erfrecht nodig.
Geldzaken regelen na overlijden
We hebben alle informatie rondom het regelen van betaal- en spaarrekeningen, de hypotheek na een overlijden en de erfenis voor je op een rij gezet. Neem een kijkje op de pagina
