Koersen en fondsen

Onder het kopje Rendement in Mijn BLG zie je het totale rendement van je beleggingsrekening. Dat bestaat uit:

• de netto-opbrengsten van je fondsen; deze zijn berekend op basis van de waarde van de fondsen aan het einde van de vorige beursdag.
• de rente die je hebt ontvangen op het gelddeel van je beleggingsrekening.

Bij de berekening van het rendement tellen alle opbrengsten én alle kosten mee. Je krijgt dus een reëel inzicht in wat de beleggingsrekening je onder de streep oplevert.

• Bij de berekening van het rendement nemen we alle opbrengsten en alle kosten mee. Dus inclusief servicekosten, spaarrente op het gelddeel, dividend en de opbrengst uit aan- en verkopen.
• Bij de berekening van het totaalrendement nemen wij het saldo op het gelddeel van jouw beleggingsrekening mee. We beschouwen sparen als onderdeel van jouw beleggingen.
• Bij de berekening van jouw fondsrendement, nemen we het gelddeel niet mee met uitzondering van cashdividend.

Het kan gebeuren dat het rendement in euro’s positief is, terwijl het rendementspercentage negatief is. Dat gebeurt als je:

• in de eerste periode met een klein belegd bedrag een stevig verlies leidt.
• vervolgens participaties bijkoopt en in de volgende periode met een groot belegd bedrag een kleine opbrengst behaalt.

Andersom is ook mogelijk dat je in euro’s een verlies hebt, maar in procenten een positief rendement. Dat gebeurt als je:

• in de eerste periode met een klein belegd bedrag een stevige opbrengst behaalt.
• vervolgens participaties bijkoopt en in de volgende periode met een groot belegd bedrag een klein verlies lijdt.

Je betaalt servicekosten voor de administratie van je beleggingsportefeuille, gebruik van de Doelplanner, Mijn BLG en voor het doen van aan- en verkopen in de ASN Duurzame Mixfondsen.

Servicekosten per jaar bij de Aanvullend Pensioen en Aanvullend Inkomen Opbouwrekening:

• 0,30% tot en met € 100.000
• 0,15% over het meerdere tot en met € 500.000
• 0,07% over het meerdere boven € 500.000

Servicekosten per jaar bij een verpande Doelbeleggen:

• 0,30% met een maximum van €24 per kwartaal

Goed om te weten: We schrijven de servicekosten per kwartaal achteraf af van de geldrekening van je beleggingsrekening: begin januari, april, juli en oktober. Zorg dus dat er genoeg geld op je beleggingsrekening staat. Ontstaat er hierdoor een roodstand? Dan verkopen we de volgende beursdag een klein gedeelte van je beleggingen om zo de roodstand op te heffen.