ASN-Novib Fonds

Inlegtermijn minimaal een halfjaar

De investeringstermijn van het ASN-Novib Fonds is minimaal een halfjaar. Als u nieuwe bedragen inlegt in het fonds, kunt u deze minstens een halfjaar niet opnemen. Deze minimale investeringstermijn heeft tot doel de belangen van de bestaande deelnemers te beschermen. De fiscale voordelen die voor het fonds gelden, kunnen namelijk in het geding komen als deelnemers aan het fonds in een korte periode met substantiële middelen in- en uitstappen.

Microkrediet
Microkrediet is geen tovermiddel, maar wel een kans op een beter bestaan. Daarover leest u meer in dit document:

Vragen en antwoorden over het ASN-Novib Fonds (pdf-bestand)

---

> Hoe werkt beleggen?
> Actuele ontwikkelingen
> Rendement
> Actuele koers
> Informatie voor beleggers
> Kosten, risico’s en overige informatie

---

Hoe werkt beleggen bij de ASN Bank?
Via één rekening op uw naam kunt u deelnemen in de zeven beleggings-fondsen van de ASN Bank. Deze rekening is de ASN Optimaalrekening. De rekening heeft een spaardeel waarover u spaarrente ontvangt. Vanuit dit spaardeel stort u geld in de ASN Beleggingsfondsen van uw keuze.


Actuele ontwikkelingen

Juli 2010 - Het ASN-Novib Fonds behaalde in juli een resultaat van 0,56%. Het fonds belegt de tegenwaarde van $ 2 miljoen in AB Microfinance Bank Nigeria (ABN). Daarvan heeft het fonds afgelopen juli $ 1 miljoen gestort. ABN is een gereguleerde microfinancieringsinstelling, die eind 2008 is opgezet door AccessHolding, een succesvolle, ervaren investeerder in microkrediet. Onder de aandeelhouders zijn enkele supranationale instellingen. Dankzij een zeer sterke groei bedraagt de leningenportefeuille van ABN inmiddels $ 5 miljoen.
ABN verleent professionele bankdiensten aan (zeer) kleine bedrijven. Daarmee vult het een gat in de markt, want driekwart van de volwassen Nigerianen heeft geen bankrekening. ABN verstrekt leningen als het overtuigd is van de levensvatbaarheid van het bedrijf en van het karakter van de ondernemer. Het biedt ook spaarproducten. Vooralsnog is ABN alleen actief in de hoofdstad Lagos, maar het wil de activiteiten uitbreiden naar andere gebieden in Nigeria.

Risicometer

Informatie over de risico’s van het ASN-Novib Fonds vindt u hier. Voor dit fonds is een financiële bijsluiter
opgesteld met informatie over het product, de kosten
en de risico's. Loop geen onnodig risico. Lees de financiële bijsluiter voordat u in het fonds belegt. Kijk voor informatie over de risicometer op www.afm.nl/risicometer.


Informatie voor beleggers

• Het fonds is niet beursgenoteerd; u kunt participaties in het fonds alleen via de ASN Bank kopen.
• De uitgifteprijs van het ASN-Novib Fonds wordt de 15e van iedere maand opnieuw vastgesteld en is dan direct
• De beleggingstermijn voor nieuwe beleggingen is minimaal een halfjaar. Na een halfjaar kunt u uw participaties over het algemeen* vrij verkopen.
• Het dividend wordt automatisch herbelegd. U kunt het tot één maand na uitkering kosteloos opnemen.
• Maximaal 0,4% transactiekosten bij aan- en verkoop; geen bewaarloon.

* Soms is het enthousiasme voor beleggen in het ASN-Novib Fonds groter dan de beleggingsmogelijkheden in MFI’s. U kunt dan tijdelijk geen participaties kopen. Ook komt het soms voor dat het tijdelijk niet mogelijk is participaties in het fonds te verkopen. Als deze uitzonderlijke situatie zich voordoet, wordt u hier als belegger over geïnformeerd.

Belastingvoordeel tot 2,5%
Als u belegt in het ASN-Novib Fonds, profiteert u – bovenop het nettorendement van het fonds – van een extra belastingvoordeel:

• De vrijstelling voor sociaal-ethische beleggingen in box 3. Daardoor bespaart u per saldo 1,2% vermogensrendementsheffing over een inleg van maximaal € 55.145 (2010).
• U krijgt 1,3% van de gemiddelde waarde van uw belegging terug van de fiscus. Deze heffingskorting geldt voor de sociaal-ethische beleggingen die in box 3 zijn vrijgesteld.

Uw fiscale voordeel kan oplopen tot (1,2% + 1,3% =) 2,5% van het bedrag dat u in het ASN-Novib Fonds inlegt, tot maximaal € 55.145. Bent u getrouwd of geregistreerd partner, dan gelden deze voordelen voor u samen tot € 110.290 (2009).

Kosten, risico’s en overige informatie

Transactiekosten

Bij aan- en verkoop van het ASN-Novib Fonds via de ASN Bank brengen wij u de volgende transactiekosten in rekening.

Overige kosten

De kosten van het beheer van het fonds vindt u in het prospectus en de financiële bijsluiter.

Risico’s
De waardeontwikkeling van de rechten van deelneming in het ASN-Novib Fonds is afhankelijk van ontwikkelingen op de kapitaal-, effecten-, valuta- en goederenmarkten. De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt; het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig koersverloop geheel of ten dele verloren gaat. Een beschrijving van de risico’s kunt u nalezen in de financiële bijsluiter.

Overige informatie
De beheerder van het ASN-Novib Fonds is ASN Beleggingsinstellingen Beheer B.V. (ABB). ABB heeft een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en is als zodanig opgenomen in het register van de AFM.

Beschikbare informatie (pdf-bestanden):

• Handleiding Beleggen bij de ASN Bank
• Brochure ASN-Novib Fonds
• Financiële bijsluiter ASN-Novib Fonds
• Prospectus ASN-Novib Fonds
• Meest recente (half)jaarverslag

Aan het digitale prospectus kunnen geen rechten worden ontleend. Een papieren exemplaar van het prospectus is kosteloos verkrijgbaar. U kunt dit aanvragen bij de ASN Informatielijn 0800 - 03 80 (gratis).

Voor alle ASN Beleggingsfondsen is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico's. Loop geen onnodig risico. Lees de financiële bijsluiter.

---

Acrobat Reader
De brochure is een pdf-bestand. U kunt dit bestand openen met het gratis programma Acrobat Reader. Afhankelijk van uw internetverbinding kan het openen enkele minuten duren.